根据《银行保险机构关联交易管理办法》等相关文件的有关规定，现将广东河源农村商业银行股份有限公司（以下简称“河源农商银行”或“本行”）与关联方“张国权、张权通”系列的重大关联交易情况公告如下：
一、关联方基本情况
（一）河源市三友农牧集团有限公司
河源市三友农牧集团有限公司，法定代表人：张国权；企业性质：有限责任公司；成立日期：2000年12月25日；地址：河源市源城区高塘工业园；注册资本人民币捌仟万元整；公司股份是由广东三友集团有限公司出资成立，占股比例100%。经营范围：承办开发三高农业、种植业；生态农业休闲观光，农业技术研发，农业信息咨询服务，仓储服务，生产、销售：农副产品；养殖业（设分支机构经营）。所属行业：农、林、牧、渔业。
关联关系：河源市三友农牧集团有限公司为本行主要股东河源市泰和房产开发有限公司的关联企业，河源市三友农牧集团有限公司构成监管部门及本行口径下的关联方。
（二）广东三友酿酒股份有限公司
广东三友酿酒股份有限公司，法定代表人：罗才先；企业类型：其他股份有限公司（非上市）；注册地址：河源市新丰江水电厂大坝1号；成立日期：1998年11月 16日；注册资本人民币肆仟万元。公司隶属于广东三友集团有限公司，公司股份是由河源市三友农牧集团有限公司与广东三友集团有限公司出资组成，其中河源市三友农牧集团有限公司股份占比51%；广东三友集团有限公司股份占比49%。经营范围：生产、销售、出口白酒、黄酒及其他酒（配制酒、其他发酵酒）；酒工艺流程展示及文化推广；所属行业：制造业。
关联关系：广东三友酿酒股份有限公司为本行主要股东河源市泰和房产开发有限公司的关联企业，广东三友酿酒股份有限公司构成监管部门及本行口径下的关联方。
（三）河源市盛港农业有限公司
河源市盛港农业有限公司，法定代表人：刘晓芬；成日日期：2008年5月7日，企业类型：有限责任公司，注册地址；实际经营地址：东源县骆湖镇骆湖村刘头岭；注册资本人民币壹佰万元整；公司股份由刘晓芬持股80%，张权通持股20%。经营范围：农作物种植（另设分支机构经营）；销售农副产品。
关联关系：河源市盛港农业有限公司为本行主要股东河源市泰和房产开发有限公司的关联企业，河源市盛港农业有限公司构成监管部门及本行口径下的关联方。
（四）河源市盛诚农业有限公司
河源市盛诚农业有限公司，法定代表人：刘晓芬；企业类型：有限责任公司；注册地址：河源市新市区永和路南边黄沙大道西边泰和中央公园1栋401号（410室）；成立日期：2010年3月25日；注册资本人民币100万元；公司股份由刘晓芬持股90%，张权通持股10%。经营范围：农林种植：销售农产品（蔬菜、肉类等初级农产品除外）。
关联关系：河源市盛诚农业有限公司为本行主要股东河源市泰和房产开发有限公司的关联企业，河源市盛诚农业有限公司构成监管部门及本行口径下的关联方。
（五）河源市润和农业有限公司
河源市润和农业有限公司，法定代表人：刘晓芬；成立日期：2010年5月7日，企业类型：有限责任公司；注册地址：河源市新市区永和路南边黄沙大道西边泰和中央公园1栋401号（411室）；注册资本人民币壹佰万元整；公司股份是由张权通和刘晓芬出资成立，张权通占股比例60%；刘晓芬占股比例40%。经营范围：农林种植，销售农产品。
关联关系：河源市润和农业有限公司为本行主要股东河源市泰和房产开发有限公司的关联企业，河源市润和农业有限公司构成监管部门及本行口径下的关联方。
二、关联交易情况
根据《中国人民银行国家金融监督管理总局关于小微企业贷款延期还本付息政策退出后进一步做好金融支持和服务工作的通知》（银发〔2023〕125号）的文件精神，大力支持困难行业恢复、助力扩内需稳就业，支持经济复苏，本行对张国权、张权通系列公司贷款5户5笔进行协商调整，具体情况如下：
（一）河源市三友农牧集团有限公司
河源市三友农牧集团有限公司于2021年8月18日在本行贷款2500万元。2022年8月16日到期后，向本行申请贷款展期，展期到期日为2023年8月14日。后因还款能力下降向本行申请贷款延付，延付后贷款终止日为2026年5月31日，目前该笔贷款余额为2415.99万元，贷款年利率6.98%。
现该公司申请对该笔贷款调整延付利息和到期日延长，本行将存量延期还本付息客户贷款到期日调整至2027年5月31日，将拖欠的本息、后续产生的本金及利息调整至2027年5月31日一次性归还。截至重大关联交易发生日，该笔贷款余额为2415.99万元，占上季度末资本净额的1.65%。
（二）广东三友酿酒股份有限公司
广东三友酿酒股份有限公司于2021年8月13日在本行贷款2450万元。2022年8月12日到期后，向本行申请贷款展期，展期到期日为2023年8月11日。后因还款能力下降向本行申请贷款延付，延付后贷款终止日为2026年5月31日，目前该笔贷款余额为2365万元，贷款利率为6.98%。
现该公司申请对该笔贷款调整延付利息和到期日延长，本行将存量延期还本付息客户贷款到期日调整至2027年5月31日，将拖欠的本息、后续产生的本金及利息调整至2027年5月31日一次性归还。截至重大关联交易发生日，该笔贷款余额为2365万元，占上季度末资本净额的1.61%。
（三）河源市盛港农业有限公司
河源市盛港农业有限公司于2022年9月9日在本行贷款1383万元，贷款终止日为2026年6月30日，目前该笔贷款余额为1383万元，贷款利率为7.5%。
现该公司申请对该笔贷款调整延付利息和到期日延长，本行将存量延期还本付息客户贷款到期日调整至2027年6月30日，将拖欠的本息、后续产生的本金及利息调整至2027年6月30日一次性归还。截至重大关联交易发生日，该笔贷款余额为1383万元，占上季度末资本净额的0.94%。
（四）河源市盛诚农业有限公司
河源市盛诚农业有限公司于2022年9月9日在本行贷款1283万元，贷款终止日为2026年6月30日，目前该笔贷款余额为1283万元，贷款利率为7.5%。
现该公司申请对该笔贷款调整延付利息和到期日延长，本行将存量延期还本付息客户贷款到期日调整至2027年6月30日，将拖欠的本息、后续产生的本金及利息调整至2027年6月30日一次性归还。截至重大关联交易发生日，该笔贷款余额为1283万元，占上季度末资本净额的0.87%。
（五）河源市润和农业有限公司
河源市润和农业有限公司于2022年9月9日在本行贷款1268万元，贷款终止日为2026年6月30日，目前该笔贷款余额为1268万元，贷款利率为7.5%。
现该公司申请对该笔贷款调整延付利息和到期日延长，本行将存量延期还本付息客户贷款到期日调整至2027年6月30日，将拖欠的本息、后续产生的本金及利息调整至2027年6月30日一次性归还。截至重大关联交易发生日，该笔贷款余额为1268万元，占上季度末资本净额的0.86%。
以上5笔贷款均为存量贷款，并非新增贷款。截至重大关联交易发生日，张国权、张权通系列公司贷款在本行授信余额39871.99万元，占上季度末资本净额的27.18%。
三、定价政策
本笔交易为关联方日常关联交易，属于本行政策经营范围内发生的常规业务。本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，并且以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。
四、审核程序及独立董事意见情况
（一）审核程序履行情况
该笔关联交易已由本行高级管理层授信审查委员会、董事会风险管理与关联交易控制委员会审批，最终由本行第五届董事会第二十一次（临时）会议审议通过，已依法合规履行了必要的内部审批程序。
（二）独立董事意见
根据《银行保险机构关联交易管理办法》的规定，本行独立董事针对该笔重大关联交易发表如下意见：
刘宇董事认为：本次贷款到期日调整及延期付息，是基于客户当前实际经营状况作出的合理信贷安排，符合《国家金融监督管理总局关于修改部分规章的决定》《银行保险机构关联交易管理办法》等监管规定，相关事项已履行必要的内部审议流程，决策程序合法合规，严格遵循公允性原则，不会对我行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响，也不存在以优于其他客户的条件向关联方提供贷款调整的行为，未损害公司及全体股东的合法权益。
王玉蓉董事认为：本次调整是根据客户当前实际经营现状作出的举措，符合《国家金融监督管理总局关于修改部分规章的决定》《银行保险机构关联交易管理办法》等规定，履行了必要的内部审议流程，决策程序合法合规，符合公允性原则，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响，不存在损害本行、存款人及中小股东合法权益的情形。
蓝翠玲董事认为：本次贷款到期日调整及延期付息，是基于客户当前实际经营状况作出的合理应对举措，符合《国家金融监督管理总局关于修改部分规章的决定》《银行保险机构关联交易管理办法》等监管规定，相关事项已履行必要的内部审议流程，决策程序合法合规，符合公允性原则，不存在以优于其他客户的条件向关联方提供贷款调整的行为，未损害本行、存款人及中小股东合法权益。
五、关联交易目的及影响
本行根据《广东金融监管局关于进一步优化续贷和中长期流动资金贷款工作、做好中小企业金融服务的通知》（粤金发〔2025〕30号），鼓励银行业金融机构按市场化、法治化原则，与小微企业灵活协商续贷合同，合理调整贷款期限、利率、结息频率、还本方式等，开展上述日常关联交易，稳步促进业务发展。符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
特此公告。
广东河源农村商业银行股份有限公司
2026年6月2日
